Strona internetowa: forbetplcasino.com
Email kontaktowy: [email protected]
Adres: 20-107 Lublin, Poland
1. Cel i zakres Polityki AML
Niniejsza Polityka AML (Anti-Money Laundering) określa zasady i procedury stosowane przez Forbet w celu zapobiegania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w związku z usługami kasyna online świadczonymi za pośrednictwem strony forbetplcasino.com.
2. Podstawa prawna
Forbet jako instytucja obowiązana działa zgodnie z:
- ustawą z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu,
- przepisami wykonawczymi do tej ustawy,
- rozporządzeniami i wytycznymi właściwych organów nadzoru,
- przepisami i zaleceniami Unii Europejskiej w zakresie AML/CFT.
3. Identyfikacja klienta (KYC)
Forbet stosuje procedury „Poznaj swojego klienta” (KYC), których celem jest jednoznaczne ustalenie tożsamości gracza oraz ocena ryzyka związanego z jego aktywnością.
3.1 Zakres gromadzonych danych KYC
- imię, nazwisko, data i miejsce urodzenia,
- adres zamieszkania, obywatelstwo,
- numer i rodzaj dokumentu tożsamości oraz data jego ważności,
- w uzasadnionych przypadkach – informacje o źródle pochodzenia środków.
3.2 Weryfikacja danych
- weryfikacja dokumentów tożsamości przesłanych przez gracza,
- porównywanie danych z odpowiednimi bazami i listami sankcyjnymi (jeśli jest to wymagane),
- ponowna weryfikacja przy zmianie danych lub pojawieniu się nowych okoliczności.
4. Monitorowanie transakcji
Wszystkie transakcje dokonywane przez użytkowników w serwisie Forbet podlegają bieżącemu monitorowaniu. Celem monitoringu jest identyfikacja wzorców mogących wskazywać na pranie pieniędzy lub inne nadużycia.
- analiza częstotliwości i wartości wpłat oraz wypłat,
- wykrywanie nietypowych zachowań (np. szybkie wypłaty bez gry, seria wysokich wpłat),
- monitorowanie zgodności transakcji z profilem i deklaracjami klienta.
5. Transakcje podejrzane
W przypadku stwierdzenia, że dana operacja lub wzorzec zachowań może mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu, Forbet podejmuje działania zgodnie z przepisami ustawy AML, w szczególności:
- czasowo blokuje transakcję lub konto,
- zgłasza transakcję podejrzaną do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF),
- współpracuje z właściwymi organami ścigania i nadzoru.
6. Zarządzanie ryzykiem AML
Forbet stosuje podejście oparte na analizie ryzyka, uwzględniając m.in.:
- kraj rezydencji i pochodzenia klienta,
- charakter oraz intensywność korzystania z usług,
- historię transakcji i zachowania na koncie,
- zastosowane metody płatności.
Klienci zakwalifikowani jako wysokiego ryzyka mogą zostać objęci dodatkowymi środkami bezpieczeństwa (Enhanced Due Diligence).
7. Szkolenia personelu
Pracownicy Forbet uczestniczą w regularnych szkoleniach z zakresu:
- rozpoznawania schematów prania pieniędzy i finansowania terroryzmu,
- stosowania procedur identyfikacji i weryfikacji klienta,
- zasad raportowania transakcji podejrzanych.
8. Przechowywanie dokumentacji
Dokumentacja AML, w tym dane KYC i informacje o transakcjach, przechowywana jest przez okres wymagany przepisami prawa, co do zasady co najmniej 5 lat od zakończenia relacji z klientem lub dokonania ostatniej transakcji.
9. Współpraca z organami
Forbet współpracuje z uprawnionymi organami nadzoru i organami ścigania, przekazując im informacje wymagane przepisami ustawy AML oraz innych aktów prawnych.
10. Aktualizacje Polityki AML
Niniejsza Polityka AML może podlegać zmianom wynikającym z nowelizacji przepisów prawa, zaleceń nadzorczych lub zmian w modelu działalności Forbet. Aktualna wersja jest zawsze publikowana na stronie forbetplcasino.com.
11. Kontakt
- Nazwa marki: Forbet
- Strona internetowa: forbetplcasino.com
- Email AML: [email protected]
- Adres: 20-107 Lublin, Poland
Niniejszy dokument ma charakter informacyjny i przedstawia ogólne zasady stosowane przez Forbet w obszarze AML.